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negocios de servicios monetarios (MSB) Si usted tiene una empresa de servicios monetarios (MSB), lo que necesita saber acerca de todas las obligaciones que le correspondan. Esto incluye el registro de su negocio con nosotros, informando a nosotros, el mantenimiento de registros, la identificación de sus clientes, y que tiene un régimen de cumplimiento. Para comenzar el proceso de inscripción de la MSB, por favor complete y envíe el formulario de pre-inscripción. ¿Quién es una empresa de servicios monetarios (MSB) Eres un MSB si usted está en el negocio en Canadá para ofrecer cualquiera de los siguientes servicios al público: el intercambio de negociación Extranjero - La realización de transacciones en el que intercambiar un tipo de moneda (USD para CAD) de otro. Ver ejemplos en los que las compras realizadas con moneda extranjera no se consideran un tipo de cambio. Diana paga por el gas y una barra de chocolate utilizando un billete de 100 dólares. Ella le pide que se preste su cambio a ella en dólares canadienses. Esto no sería considerada una operación de cambio de moneda extranjera. Esther paga por un libro 20 utilizando una cuenta de los EEUU 50 y compruebe a 50 viajeros de Estados Unidos. Ella le pide que se preste su cambio a ella en dólares canadienses. El cambio dado por uno de los 50 no se considera cambio de moneda extranjera. Sin embargo, la cantidad dada por el otro 50 sería considerado un cambio de moneda extranjera. - La transferencia de fondos de una persona u organización a otra, utilizando una red de transferencia electrónica de fondos o cualquier otro método, como hawala, hundi, fei chien, y presentas. Cambio de cheques o la venta de giros postales, cheques de viajero o algo similar - Esto también puede incluir cambio de cheques o la venta de cheques de viaje o algo similar. Esto no incluye el cobro de cheques a una persona u organización en particular. Que no es una empresa de servicios monetarios (MSB) Usted no es un MSB si le ofrecen uno o más servicios de la MSB: estrictamente como un agente de una MSB. Es el MSB para el que usted es un agente que tiene que registrarse con nosotros. como parte de otras actividades para las que usted es una entidad que informa. Ver ejemplos de que no es una MSB. Darren transfiere fondos como agente de transferencia de dinero Inc. También utiliza la transferencia de dinero Inc. s señal para la publicidad. Aunque Darren ofrece y anuncia este servicio, que no es un MSB. Es Money Transfer Inc., que es el MSB. Un agente de valores de ABC Investment Advisors Inc. recibe fondos de su cliente en Euros para comprar valores de Canadá. Aunque un tipo de dinero se intercambia por otra, esto no sería considerado un servicio MSB debido a las actividades de agentes de valores que ya están cubiertos por sus obligaciones como entidad que informa. Su obligationsMSB Oficina de cambio en movimiento de dinero hacia y desde Malawi requiere el conocimiento y la comprensión de expertos. Ofrecemos productos y servicios de cambio de divisas a las empresas y los individuos. Ya sea para ir de compras o la importación de productos comerciales u otros productos, vamos a ayudar. Nos centramos en las principales divisas a través de una red global corresponsal, y nuestra oficina de cambio le ayudará en la compra o venta de moneda extranjera. Herramientas Oficina de cambio de información de la divisa Oficina Centro de Ayuda Rápida observa pérdida de su tarjeta Si su tarjeta de cajero automático se pierde o es robado, llame al 265 (0) 1 825 111 o visitar las cercanas Las empresas Branch MSB o programa AgencyHome de Servicios Monetarios (MSB) desempeñan un papel vital en la proporcionar servicios financieros a la población no bancarizada y sin cuentas bancarias en las comunidades en todo Estados Unidos. A medida que las instituciones financieras bajo la ley, sujeto a la supervisión reguladora del Servicio de Impuestos Internos y varios departamentos bancarios estatales, MSB proporcionar servicios muy necesarios como cambio de cheques, transferencias de dinero, tarjetas de valor almacenado de prepago, giros postales, cheques de viajero y preparación de impuestos para sus clientes . MSB están sujetos a la Ley de Secreto Bancario al igual que otras instituciones financieras reguladas, como los bancos y cooperativas de crédito. MSB operar dentro de la ley como excelentes ciudadanos con el fin de proteger sus negocios, clientes, comunidades y nuestra nación de lavado de dinero criminal y las actividades de financiación del terrorismo. A medida que la nación continúa sus esfuerzos para protegerse de posibles actividades terroristas y sus esfuerzos para proteger a las comunidades de las actividades ilegales apoyados por lavado de dinero, las expectativas para el cumplimiento por parte de las empresas de servicios de dinero (y las sanciones por el incumplimiento de los MSB para poner en práctica programas de cumplimiento eficaces) continúan a aumentar. Muchos MSB también están encontrando cada vez más difícil mantener relaciones bancarias necesarias debido al aumento de las expectativas de cumplimiento y gestión de riesgos. MSB Cumplimiento, Inc. a través de esta página web ya través de su terrorismo Lavado de Dinero Servicios de Banco de Negocios Ley de Secreto Los fundamentos de dinero 4 Pilares Definición de MSB principal Registro / agente informador CTR SAR que deben presentar los MSB ¿Qué es la Red Flags sospechosas de financiación del terrorismo BSA revisión común siglas Deficiencias Servicios Hacer un negocio de una MSB empresas de servicios financieros (MSB) son un tipo de institución financiera conforme a la ley. Están sujetos a la supervisión reguladora del Servicio de Impuestos Internos y varios departamentos bancarios estatales. Deben cumplir con la Ley de Secreto Bancario, así como diversas leyes y reglamentos estatales. Su negocio puede ser un MSB si la empresa ofrece uno o más de los siguientes servicios: órdenes de pago cheques de viajero de cambio de cheques manejo de divisas o valor de cambio almacenados y los negocios: Lleva a cabo más de 1,000.00 en dinero de la actividad empresarial de servicios con la misma persona (en una tipo de actividad) en el mismo día o el negocio: Proporciona servicios de transferencia de dinero en cualquier cantidad. información útil acerca de cada uno de estos servicios se realiza a través de los enlaces para la comprobación izquierda Cobro ¿Qué es una Comprobación de las piezas de un cheque Alteraciones viciado con fecha endosos Req8217s para endoso de negocios del beneficiario falsificaciones Concesionario / Alteraciones de Divisas órdenes de pago de transferencias de dinero Acceso de prepago potenciales de lavado de riesgo Gestión de Riesgos Riesgos mgt a una caída de negocios de servicios monetarios en cuatro categorías generales: legal La empresa, sus propietarios, directivos y empleados cada uno puede estar sujeto a posibles sanciones civiles y penales por el incumplimiento de las leyes y reglamentos federales y estatales aplicables. Las empresas tienen que entender las necesidades y también poner en práctica políticas, procedimientos y controles para mitigar dichos riesgos. MSB de crédito que cobrar cheques suelen ofrecer crédito inmediato para los cheques que posteriormente pueden ser devueltos como no cobrados. Estos cheques devueltos podrían resultar de la insuficiencia de fondos en los pagadores cuenta o de falsificación de cheques. En el mejor de los negocios se retrasará en la recepción de los fondos buenas en el peor, la empresa sufre una pérdida. Los seres humanos que operan son propensos a ser humano su parte de nuestro ADN. Todos cometemos errores y el riesgo de error aumenta como aumenta el volumen de actividad de la transacción. Además, las personas a menudo se vuelven más complaciente con el tiempo y pierden de vista de los riesgos inherentes a las transacciones que se están llevando a cabo cuando esto sucede, las personas son más propensos a tomar atajos o distraerse y dejar de seguir los procedimientos necesarios para el control del riesgo. Además, los MSB son más propensos a convertirse en víctimas de robo debido a la Banca SAR en el que se abren las MSB Estructuración de Negocios de la Entidad de cierre Procedimientos Dual Control de auditoría El robo y el robo de robo interno Evitar Prevención de Robo Rotura Ins Durante una conducta Robo Durante Robo Después de un atraco ladrones de tiendas de Recursos Humanos Los cheques referencias de crédito fomentar la honestidad de conducción Training Record Más que una buena idea Es difícil de completar cualquier trabajo bien sin algún tipo de formación y muchos trabajos requieren una formación importante que esté terminado en absoluto. Sin embargo, en muchas áreas de la vida, la gente saltar a la derecha sin ningún pensamiento de formación theyll simplemente aprender en el trabajo. Eso puede estar bien para algunas cosas, pero se espera más de instiutions financieros. Y, como se sabe, una empresa de servicios de dinero es una institución financiera conforme a la ley conocida como la Ley de Secreto Bancario. MSB están obligados a tener un programa de formación continua de sus empleados, de hecho, es uno de los 4 pilares de un programa de cumplimiento efectivo. La formación tiene que ser adecuada para el nivel de riesgo de la MSB, llegar a todos los empleados con conocimientos específicos de BSA a su posición y responsabilidad, y se realizará al menos una vez al año. Los empleados involucrados en transacciones de servicios financieros también deben recibir formación sobre sus responsabilidades Ley de Secreto Bancario antes de realizar transacciones financieras sin supervisión directa. Si usted tiene una nueva lista de verificación de los empleados que se utiliza para marcar pasos importantes para aclimatarse nuevo personal para su empresa Añada su programa de cumplimiento BSA. Además, las necesidades de formación para la formación de recursos Online Training Technologies TAMLO Internacional de Recursos recursos para los servicios MSB Dinero empresas son parte de una industria de servicios financieros dinámico proporcionar un servicio importante y apoyo a los miembros de sus comunidades. Los enlaces a los reguladores federales y estatales pertinentes, a las asociaciones profesionales nacionales y estatales y a los vendedores y proveedores de servicios de apoyo a la industria del MSB se pueden encontrar a través de las distintas páginas del submenú. Si se identifica un sitio útil que no está incluido en la página apropiada de recursos, por favor háganoslo saber a través del formulario de comentarios. O, si su empresa ofrece productos y servicios a la industria y que le gustaría ser incluido dentro de las distintas páginas de proveedores y / o prestador de servicios, por favor háganoslo saber a través de la forma de publicidad. MoneyServicesBusiness es patrocinado y apoyado por la generosidad de los siguientes: MSB Compliance Inc. Chexar ID CheX Gracias sitios tienda del Gobierno de EE. UU. bancos del estado de los servicios nacionales Las asociaciones de centros de servicios financieros de la Asociación Nacional de Transmisores de Dinero Latina comunidad de servicios financieros de América Assn dinero transmisor Red Asociación Reguladora marca Prepaid Card Association Asociación de dinero servicios de cumplimiento de la Asociación de Oficiales de Especialistas certificados en Antilavado de dinero Asociaciones estatales Noticias nosotros Jay Postma, Presidente Certified anti-Lavado de dinero MSB Especialista de cumplimiento, Inc. establecida en 2006, ofrece servicios de consultoría regulatoria cumplimiento y productos de cumplimiento a las empresas de servicios de dinero y los bancos. La compañía también fundó y es el principal patrocinador de la MSB industrys Internet MoneyServicesBusiness portal de información. Los servicios cubren los companys de Secreto Bancario Lavado de Ley / Anti-Money, la Ley Patriota de los EE. UU., la OFAC, y los requisitos del estado de MSB. La compañía también vende una guía de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario escrito para las MSB que contienen plantillas, formularios e instrucciones que permiten MSB para desarrollar y mantener programas de cumplimiento de sonido de la guía ha sido respaldado y es recomendado por el National Asociación transmisores de dinero y por la Asociación MSBGA mejor. OJO PONER FOTO DE JAY POSTMA visión para hacer más fácil para empresas de servicios financieros a entender y cumplir con la Ley de Secreto Bancario para que puedan implementar y mantener programas de cumplimiento eficaz contra el blanqueo de dinero para que puedan mantener relaciones bancarias vitales y, para ayudar ellos sean eficaces en la protección de sus clientes y comunidades de actividades financieras criminales y terroristas. Para ayudar a los bancos en la gestión eficaz del riesgo MSB y mantener relaciones rentables con los MSB compatibles. Una de las maneras MSB Compliance Inc. está trabajando hacia esta visión es mediante el patrocinio de MSB Compliance Inc. Blog Publicidad Prensa Mapa del sitio distribuidor de moneda / cambiador de divisas Concesionario / Intercambiador de las empresas que compran, venden o cambian la moneda de una nación por la de otra en virtud de una tipo de cambio son agentes de cambio o intercambiadores. Esos agentes de cambio o intercambiadores que realicen el cambio en una cantidad mayor de 1.000 en moneda o instrumentos monetarios o de otro tipo para cualquier persona en cualquier día en una o más transacciones son una MSB. Como MSB, la empresa debe cumplir con la Ley de Secreto Bancario. Además de cumplir con las leyes federales, estas empresas deben también suelen obtener la licencia y cumplir con las regulaciones estatales. Nuestro último CEO t. co/4EnEuUVn5B acusado de proxenetismo en California a través de pagos t. co/ApK7vtaAy6 humantrafficking BSA AML usatoday. Hace 5 horas MSB Cumplimiento está fuera Historias t. co/zntK2E6CcT~~number=plural vía FuerstIttleman ABARegPolicy AMLsanctions. Sep 30. El estafa psíquica: ¿Quién se apunta y dónde va el dinero Ottawa Citizen t. co/wFzpAKp4RF. Septiembre procesador de pagos 30 El correo directo Pacnet niega irregularidades - Isla de Man Hoy t. co/VZGfMWkPOB. Sep 30 de presentación detallada historia de Pacnet - aC procesador de pagos acusado de lavado de dinero Vancouver Sun t. co/kkA9Jgw5uX. Sep 30 de ConnectMSB Acceso financiero en el Sumario Más duro escrutinio de los reguladores de Estados Unidos, Reino Unido, Australia y Nueva Zelanda sobre la aplicación de anti-lavado de dinero y las empresas de servicios de dinero para combatir la financiación del terrorismo (ALD / CFT) leyes en los últimos años ha puesto a prueba (MSB) en todo el mundo, amenazando a sus vínculos con el sector de la banca convencional. MSB han afirmado durante décadas que sus cuentas bancarias - que las empresas confían para almacenar y alambre de fondos - a menudo se cierran con poca antelación, lo que eleva el costo de las transferencias y las empresas pone en riesgo. El tema ha llegado a la vanguardia en el último año, ya que varios bancos en los mercados financieros más grandes del mundo, desde el Reino Unido a Nueva Zelanda, Australia y ahora los EE. UU., han dejado de tratar con el sector en su conjunto. Sigue existiendo una brecha entre lo que las autoridades dicen que quieren una mayor inclusión financiera y lo que realmente están haciendo para lograrlo. Los bancos probablemente continuarán para responder a la cada vez más estrictas normas reglamentarias con más de-correr el riesgo de que se sigue para cortar los lazos con las empresas de transferencia de dinero. En esta investigación nos fijamos en algunos de los principales problemas que enfrentan las empresas de servicios monetarios (MSB) A raíz de la mesa redonda del Tesoro de Estados Unidos a principios de 2015 y cómo los EE. UU. se compara con el Reino Unido, Australia y Nueva Zelanda: Introducción El 13 de enero, el Tesoro de EE. UU. Departamento convocó actores del sector en Washington para discutir los obstáculos relacionados con el cumplimiento ALD / CFT. FXcompared participó en la reunión (Mesa Redonda Tesoro de Estados Unidos), que incluye los reguladores, los bancos y los MSB. Los funcionarios del Tesoro y la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) han alentado un enfoque más matizado que permitiría a los bancos continúan sirviendo el sector MSB, respetando las directrices ALD / CFT y sus propias políticas de gestión de riesgos. Este es un paso adelante positivo para la industria, sin embargo, en ausencia de reforma de la regulación o mayores incentivos para que los bancos siguen trabajando con MSB, no está claro cómo los esfuerzos eficaces para fomentar el diálogo será. MSB - que incluyen una amplia variedad de empresas que ofrecen servicios tales como cambio de cheques, cheques de viajero, giros postales y las transferencias de dinero nacionales e internacionales - representan, sin duda, un reto para los controles de lavado de dinero. Sin embargo, el sector también sirve para una serie de funciones críticas, incluida la facilitación de los flujos de remesas, que proporcionan una importante fuente de ingresos para las poblaciones más desfavorecidas mundos. empresas de servicios monetarios nacionales también ayudan a proporcionar servicios financieros a los hogares que pueden no ser capaces de pagar un banco tradicional, según el Departamento del Tesoro, más de 25 de los hogares estadounidenses se basan en algún tipo de MSB no bancaria para administrar sus finanzas. Regulación ALD / CFT La mayoría de los países de Europa y América del Norte han introducido nuevas leyes ALD / CFT en los últimos 10-15 años, lo que requiere que las transferencias de dinero de un determinado tipo o valor potencial para ser monitoreados actividad ilícita. Los bancos a menudo llevan la peor parte de este escrutinio y se enfrentan a fuertes multas o incluso la pérdida de la licencia si sus políticas de cumplimiento ALD / CFT no cumplen con los estándares reguladores. Un puñado de casos de alto perfil han desestabilizado los bancos de todo el mundo en los últimos años. En 2012, HSBC Holdings Plc. pagado una pena de US1.9bn a los reguladores de Estados Unidos por cargos que el banco no se aplicaba suficientes controles ALD / CFT, permitiendo relaciones con los grupos de la lista negra en México, Irán y Libia para deslizarse a través de las grietas. Además, JPMorgan Chase Co. pagó una multa US1.7bn a principios de 2014, también relacionada con la insuficiencia de los controles de lavado de dinero. A medida que se aprieta la supervisión normativa, los bancos en los principales mercados financieros han mirado para reducir su exposición al sector. En noviembre de 2014, Westpac Banking Corp se convirtió en el último de los cuatro principales bancos Australias de anunciar que cerrará todas las cuentas de los proveedores de remesas, lo que provocó la preocupación de que esto aumentaría los costes para los trabajadores migrantes que deseen enviar dinero a casa. Por defecto, las empresas de remesas tienden a trabajar en los mundos países más pobres, donde el riesgo de lavado de dinero ilegal y la financiación del terrorismo es también el más alto. Sin embargo, una amplia franja de MSB australianos han visto sus cuentas cerradas en el último año, no sólo a aquellos que se centran en los mercados más inestables. OzForex, una firma de divisas importante que en 2013 procesó transferencias internacionales pena AUD13.6bn (alrededor US13bn ese año), también vio sus cuentas cerradas por Westpac el 19 de enero de 2015. Un portavoz de la entidad a la Sydney Morning Herald. Como hemos indicado anteriormente, la creciente necesidad de satisfacer las contrapartes internacionales desde una perspectiva de riesgo y nuestros propios requisitos de cumplimiento nos ha llevado a tomar la decisión reacios a retirarse de ofrecer servicios de remesas a OzForex. Westpac se entiende que ha estado bajo presión de su banco corresponsal en Estados Unidos, JP Morgan Chase, que borra sus transacciones en dólares estadounidenses. Los otros principales bancos de Australia, Banco Nacional de Australia, Macquarie Bank, el Commonwealth Bank of Australia y ANZ, también han estado retrocediendo desde el sector MSB citando de manera similar la presión regulatoria. El riesgo de la eliminación del riesgo Los principales bancos en el Reino Unido han tomado medidas similares en los últimos años. El último de los principales prestamistas del Reino Unido para servir al sector de las remesas, Barclays, cerró un número de cuentas de transferencia de dinero en 2013 una empresa líder en remesas a África, Dahabshiil, puso en marcha un alto perfil campaña legal para protestar por el cierre de su cuenta de Barclays en mayo 2013. Dahabshiil ganó una orden judicial que permite a su cuenta permanezca abierta temporalmente, pero había cambiado socios bancarios a finales de 2014. en Nueva Zelanda, las autoridades de los bancos centrales reconocidos en enero que el país estaba experimentando una tendencia parecida-de arriesgar, donde Los bancos están empezando a cortar clientes internacionales de transferencia de dinero suelto como parte de una política general para reducir su exposición a las sanciones nacionales e internacionales. El Banco de la Reserva de Nueva Zelanda advirtió en contra de este enfoque en el año 2015 28 de de enero de declaración, diciendo que el Banco de la Reserva considera que las obligaciones de los bancos bajo la ley de ALD / CFT requieren medir la gestión de riesgos y no justifican manta eliminación del riesgo. proveedores de remesas en los EE. UU. han informado de presiones similares en la última década, como la supervisión reguladora de las transferencias a los mercados más volátiles rampas hasta. Sin embargo, renuencia a trabajar con empresas que transfieren los fondos a las áreas con una regla pobres de la ley y la actividad criminal generalizada, como Somalia, está empezando a extenderse al sector MSB en su conjunto, ya que los bancos estadounidenses firman unirse a la tendencia general-de arriesgar . A principios de febrero, el Banco Mercantil, unos bancos con sede en California, que manejan la mayor parte de las transferencias de dinero saliente USS a Somalia dejaron de prestar servicios a ese país. De hecho, el tema de la regulación ALD / CFT se extiende más allá compañías de transferencia de dinero para el sector bancario en su conjunto. Un informe de enero de 2015 del Financial Times confirmó que los bancos mundiales están retirando cada vez más de los mercados emergentes de alto riesgo, a menudo por temor a incurrir en sanciones relacionadas con el lavado de dinero u otra actividad ilícita en el mercado de pareja. El informe de FT indicó que tres de los mundos más grandes bancos han terminado las relaciones con bancos corresponsales en 30 mercados de todo el mundo, lo que hace más difícil para las empresas allí para borrar las transacciones denominados en dólares. La cuestión de aflojar las políticas de privacidad, con el fin de permitir a los bancos para compartir más información sobre sus clientes y un mejor cumplimiento de la ley, fue discutido en la 2015 Foro Mundial del pasado enero en Davos. Alentar a los funcionarios mercado estadounidense del Tesoro de Estados Unidos han reconocido que un número de factores hacen que sea difícil para los bancos evaluar el nivel de riesgo que representan los bits más significativos, incluyendo el hecho de que muchos no recogen información detallada sobre sus clientes, o requiere tratar con bancos corresponsales en países donde la regulación ALD / CFT no puede aplicarse estrictamente. Sin embargo, la reducción del acceso MSB al sector financiero formal se encuentra a perjudicar la transferencia de dinero reguladores de la industria advirtieron que esto limitaría los hogares no bancarizados acceso a los servicios financieros y podrían detener el flujo de remesas de los EE. UU.. Por otra parte, los funcionarios del sector advierten que la pérdida de socios bancarios obligará a los MSB para aumentar los costos de transferencia o dejar de operar por completo, obligando a los flujos de dinero en el mercado negro. Las remesas que pasan a través de los canales convencionales son bastante difíciles de controlar empujando estos flujos subterráneos sólo aumenta el riesgo de transacciones ilícitas. El subsecretario para Terrorismo e Inteligencia Financiera, David Cohen, dijo a la Mesa Redonda Tesoro de Estados Unidos, en definitiva, es nuestra firme creencia de que las organizaciones bancarias pueden seguir sirviendo a la industria de la MSB sin comprometer sus obligaciones para detectar y reportar actividades financieras ilícitas y sin exponer a sí mismos al riesgo de regulación excesiva. Con este fin, los funcionarios del Tesoro han hecho hincapié en la importancia de no tratar el sector MSB en su conjunto, alentar a los bancos a considerar cada cliente MSB sobre una base caso por caso. En este sentido, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) publicó una carta el 28 de enero el año 2015 el fomento de las instituciones supervisadas a adoptar un enfoque basado en el riesgo en la evaluación de las relaciones individuales de los clientes, en lugar de negarse a proporcionar servicios bancarios a categorías enteras de los clientes es un alentador desarrollo. La carta indica explícitamente que las estrechas relaciones con los clientes puede ayudar a reducir el riesgo e identificar cualquier irregularidad, y que los servicios bancarios no se le debe negar cualquier entidad. Este es un proceso en tiempo y de alto coste, pero que es necesario garantizar que los riesgos se atenúan eficazmente. Sin embargo, uno de los retos principales de este enfoque es la comprensión de que el cliente los clientes, es decir, los clientes de servicios de la MSB. El desarrollo de un consenso de cómo recoger y analizar esta información será un paso crítico para los bancos y compañías de transferencia de dinero en el futuro. Justicia Auxiliar Leslie Caldwell dijo Roundtable Los participantes que mientras que las instituciones financieras tienen la responsabilidad particular de estar en sintonía con los riesgos involucrados en la banca de clientes MSB, reguladores de Estados Unidos sólo se perseguirían instituciones que violen a sabiendas la Ley de Secreto Bancario (BSA), que obliga a los bancos para monitorear y reportar actividades sospechosas. Los EE. UU. tiene un largo camino por recorrer para agilizar regulación y apoyo MSB financieros, garantizando al mismo tiempo eficaces directrices ALD / CFT se siguen y los bancos sólo asumen el riesgo de que puedan manejar con seguridad. Las cuestiones relacionadas con la recopilación de información sobre los clientes MSB y un mejor intercambio de información entre los bancos y los reguladores siguen sin resolverse. Pero mientras que los bonos del Tesoro posición proactiva y su esfuerzo para fomentar el diálogo debería contribuir a asegurar el apoyo a las MSB conformes en el futuro, no parece ilusorio confiar en un relajamiento de las AML demandas / CTF, ni de cualesquiera medidas para alentar a los bancos a actuar con más matices en hacer frente a las MSB u otros sectores considerados de alto riesgo. Como tal, los bancos verán pocos incentivos para invertir esta tendencia-de arriesgar por ellos mismos. En comparación FX Ltd 2016 El sitio web y la información que proporciona en este sitio es sólo para fines informativos, y no constituye una oferta o solicitud para vender acciones o valores. 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El Consejo de la Industria de Valores administra y hace cumplir las potencias toma de posesión Código y le atribuya el derecho de investigar cualquier negociación de títulos y que se conecta con una adquisición o fusión transacción. CISNET permite a los gestores de fondos o sus representantes autorizados para notificar MAS línea de su intención de ofrecer planes de inversión colectiva a los inversores acreditados y otros bajo la Ley de Valores y Futuros.